三方詐騙是哪三方？
第三方詐騙涉及這三方：買家（詐騙）、賣家（受害者Ａ）、第三人（受害者Ｂ）
詐騙手法：
詐騙集團會同時扮演「買家」和「賣家」。他們先以買家身份聯繫賣家，要求提供匯款帳號；接著又以賣家身份在各社群或網購平台刊登商品，將剛取得的賣家帳號提供給真正的買家。
等到真正的買家發現根本沒有收到商品時，報案追查匯款帳號，只會找到被利用的受害者 A，而真正的詐騙份子早已帶著商品和款項逃之夭夭。
第三方詐騙不一定是買賣，可能是假求職、假交友、假投資、假借貸等情境，主要目的都是要讓你提供銀行帳戶，進而成為詐騙集團操作的工具。
第三方詐騙對受害者會有哪些影響？
第三方詐騙不只是直接損失錢財，受害者還可能面臨帳戶凍結、法律責任甚至需要向受害人賠償，具體影響包括：
1．財物損失
受害者的帳戶可能被炸團當作「人頭戶」收取詐騙款項，或在交易中被騙取商品或金錢，即使受害者沒有直接支付款項，也可能因帳戶被凍結而造成經濟損失。
2．帳戶被告誡
因為提供帳戶給他人使用，違反《洗錢防制法》被警察機關列為告誡戶，告誡期間，帳戶的金融交易功能部分受到限制，影響日常的生活，只能透過行政訴願解除。
很多人被列為告誡戶，其實都是因為第三方詐騙，雖然沒有詐騙的意圖，但帳戶被他人利用，就是會受到影響。
3．帳戶被凍結變成警示戶
因為帳戶涉及詐欺、洗錢等刑事案件，違反《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》被列為警示戶，導致主要帳戶的金融功能完全凍結，其他名下的帳戶也受到影響，必須等到不起訴書下來才可以解除帳戶。
4．向買家賠償
受騙的賣家會把帳戶持有人當成詐騙進行提告，同為受害者的真賣家不僅要配合調查，還可能得賠給受害的買家。
真賣家不只帳戶被拿去當人頭戶，還要幫那些騙子背黑鍋，真的超衰。
第三方詐騙實際案例分析
接下來帶大家看三個真實案例，了解第三方詐騙到底是怎麼操作的，並分析受害者容易踩到的陷阱和防範重點。
日本街頭好心幫台灣人換現金 慘淪「警示帳戶」！
案件背景：
有網友在日本遇到一名台灣人以日幣不足為由，想和網友換取日幣，並用匯款方式還給他，網友不疑有他所以當場就換給對方２萬元日圓，也收到對方的匯款。結果是隔兩周，收到警方電話，發現對方的匯款款項有問題，導致帳戶被列為警示戶。
🔍詐騙手法分析
1．當下匯款，降低網友的警戒
當下匯款，讓網友不會懷疑他有詐騙的可能，但其實目的是為了得到銀行帳戶。
2．把受害者帳戶當作收款中繼，讓警方難以追查
得到對方的銀行帳戶後，讓另一個受害者匯款到這個帳戶，再默默地消失，讓警方無法找到詐騙。
破獲三方詐騙 女誘騙代付及購遊戲點數2人受害
案件背景：
民眾因購物需付人民幣，透過Line群組找代付款的人，將錢匯給暱稱「Sh」的對象，結果隔天人民幣代付付款，還被封鎖，才發現遭詐騙。警方經兩個月追查，鎖定高姓女子，依法搜索後將其查緝到案。
🔍詐騙手法分析
1．冒充假代付
詐騙以賣家的角色接近被害人，在群組或社群自稱可以協助代付或代購。
2．收款後立刻失聯
買家匯款後，對方立刻封鎖或消失，讓人無法確認交易或追回款項。
3．利用第三方帳戶隱藏身分
報警後，從金流找尋詐騙，結果發現帳戶持有者指是被詐騙集團利用的另一個受害者。
小編自身遇到的第三方詐騙
案件背景：
小編以前在一間行銷公司打工（真的就是正當行銷公司，不是詐騙！），我們在幫客戶報價前，通常都會先打電話了解需求。不過那位客戶說自己人在國外，不方便接電話，所以全程都是用訊息聯繫。訊息往來都很正常，他會詢問問題，回答得也很詳細，看起來就是個認真想合作的客戶。
後來對方說要以個人名義簽約，我們照流程請他提供身分證正反影本，他也有提供（但應該不是本人的）。最後合約也順利簽完，而且真的有款項匯進公司帳戶，一切看起來都很正常。
沒想到過了一年，突然接到警局電話，有人報案說之前有人請他匯款到這個帳戶，也就是公司的帳戶，結果發現對方是詐騙集團。警方追查金流，最後找上我們公司，老闆被要求到警局協助辦案。
🔍詐騙手法分析
1．假裝正常客戶
在聯絡的過程中，會主動詢問問題或對我們的問題可以完整的回答，讓我們放下警惕。
2．提供偽造身分證明文件
提供看似完整的身分證影本，但可能是假的，用以完成簽約流程。
3．把款項指向受害公司帳戶
安排第三方將款項匯入公司帳戶，使該帳戶成為金流中繼；後續一旦款項被認定有問題，調查就會先從收款帳戶開始，讓公司被牽連。
這三個案例看下來，其實第三方詐騙的手法都差不多，套路幾乎一樣，但厲害的地方在於——他們懂得「抓住人性」。不論是想多賺點錢、出於好心幫忙，還是因為臨時缺錢著急，他們都能用這些心理弱點設局，讓人一步步掉進陷阱。
如何避免第三方詐騙？
第三方詐騙看起來複雜，其實只要記住幾個原則，就能大幅降低踏入對方陷阱的機率。
最關鍵的一點是——不要隨便提供銀行帳戶或個資給陌生人！
- 不要相信天上會掉大餅
如果有人打著「比市價便宜」、「限時優惠」、「名額有限」等超出常理的好處，一定要抱持著懷疑，因為這些都很有可能是詐騙集團的話術。 - 確認款項的來源
當收到任何匯款，請確認匯款的帳戶，如果發現異常要立即報警。 - 不要輕易提供個資、銀行帳戶
無論是網路上還是現實中，都不要輕易的提把個資、銀行帳戶提供給他人，即便是身邊的親朋好友。 - 所有交易與合作都走官方管道
盡量使用蝦皮、PChome 等第三方平台付款，不要私下交易，保障自己的帳戶安全。 - 若懷疑被詐騙，立刻行動！
如果發現是詐騙但已經匯款了先別慌！趕快報警和聯絡銀行，請他們取消這筆交易，避免更多的損失。